在近日举办的第28届联合国气候变化大会上,多项关乎经济社会绿色转型的中国方案及中国成果亮相。近年来,作为经济社会绿色转型的助推力之一,绿色金融取得快速发展。绿色贷款市场规模稳居全球首位、绿色债券发行持续火热、绿色保险触角不断延伸、资管机构ESG产品和ESG投资大行其道……金融机构正将绿色金融从政策、理念变成了一个个产品、一笔笔资金投放。
专家表示,我国经济社会绿色转型所需资金量巨大,资金缺口尚存,需要政策和机构共同发力,推动绿色金融不断扩面、走深走实,同时推动绿色金融与转型金融有效衔接,服务经济高质量发展。
支持力度持续加大
近年来,金融资源向绿色发展领域倾斜力度加大,我国绿色金融体系加快构建。目前,我国已形成以绿色贷款、绿色债券为主的多层次、多元化绿色金融体系。央行数据显示,截至2023年三季度末,我国绿色贷款余额28.58万亿元,同比增长36.8%,居全球首位;境内绿色债券市场余额1.98万亿元,居全球第二。
绿色保险、绿色基金、绿色信托、绿色股权、碳金融产品等市场也在加速完善。资管机构以ESG投资为主线和依托,布局绿色金融也已经成为潮流,加速推动资产结构的绿色调整,优化资源配置,以市场化方式为绿色产业发展提供资金支持;同时,推动产品端的绿色创新,ESG产品供给不断丰富扩容。
多层次绿色金融体系的形成和不断完善,离不开政策层面“四梁八柱”的搭建。
据了解，近年来,监管部门遵循国内统一、国际接轨、清晰可执行等原则,不断完善绿色金融标准和政策制度。自上而下的政策推动和自下而上的实践创新,正在进一步形成合力,推动绿色金融向前发展。
“绿色金融是助力实现碳达峰、碳中和目标的重要手段。我国在中央和地方层面先后发布了一系列碳达峰、碳中和顶层设计文件和配套实施方法,不断完善地方低碳发展制度体系,为我国低碳发展战略布局奠定了良好的基础。中央金融工作会议将绿色金融作为‘五篇大文章’之一,预计我国政府部门对于绿色金融的支持力度将持续加大,绿色金融也将实现较快增长。”民生银行首席经济学家温彬表示。
推动绿色金融与转型金融有效衔接
在推动经济社会绿色转型过程中,转型金融也越来越得到重视。业内人士认为,转型金融重点服务具有显著碳减排效益的产业和项目，为高排放或难以减排领域的低碳转型提供合理必要的资金支持，可以和绿色金融形成有效互补，覆盖绿色金融无法触及的“灰色地带”，为碳密集型行业提供资金支持。
日前，央行在专栏文章中提及，推动绿色金融与转型金融有效衔接，总结提炼绿色金融发展的有效做法和有益模式，并将其运用到转型金融领域，是提高金融支持绿色低碳发展质效、服务经济高质量发展的重要一环。
“绿色金融和转型金融在推动经济高质量发展中发挥着重要的作用，可以有效地解决传统金融模式所带来的环境和社会问题，促进可持续发展和经济转型，具体体现在促进可持续发展、降低环境风险、促进创新和技术升级、增强国际竞争力、促进金融市场稳定等方面。”温彬说。
“绿色金融和转型金融鼓励技术创新和绿色技术的应用，促进产业升级和经济结构优化。”温彬表示，“绿色金融和转型金融通过引导资金流向长期稳定的绿色投资项目，降低金融市场的波动性和不确定性。”
覆盖更多中小微企业
“我国经济绿色转型所需要的资金量巨大，目前资金缺口依旧较大，需要绿色金融进一步发挥作用。”温彬表示。
首都经济贸易大学校长吴卫星认为，政府、金融机构、企业和个人要形成合力，共同推进绿色金融市场建设，推动经济社会可持续发展。
温彬建议，政府层面需要继续完善绿色金融政策法规，鼓励金融机构和企业参与绿色金融业务，健全适合绿色金融的风险评估和监控机制，加强与国际组织和其他国家的合作与交流，借鉴和吸收国际经验和最佳实践。
在金融机构层面，温彬建议，聚焦重点行业与区域、大中型优质企业及其关联客户，并结合重点区域的产业特征寻找绿色金融新机遇;同时，提升客户服务能力，加大产品创新，提升拳头产品竞争力，提升研究、协同、营销以及风控能力。
此外，多位专家建议，找准绿色金融和普惠金融结合点，让绿色金融转型金融覆盖更多中小微企业。
在中国农业银行副行长徐瀚看来，小微、三农等领域整体绿色减排规模可观，存在量小、分散、面广的特点，对这些领域的绿色金融支持不够，一定程度上阻碍了金融资源的全面高效配置。
中国环境保护产业协会会长郭承站表示，下一步，应尽快完善和健全金融体系，为中小企业、小微企业提供便捷、实惠、充足的资金和金融服务，将成为绿色金融重点支持内容。
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